Бенефициар кто это такой и что он делает

Сегодня предлагаем вниманию статью на тему: "Бенефициар кто это такой и что он делает". Мы попытались полностью раскрыть тему, а наш специалист Сергей Шевцов поделится важными комментариями основанными на опыте работы.

Бенефициар: что это? Простыми словами о сложных вещах. Примеры и описание

В наше рыночное время появилось очень много специфических слов, о которых люди раньше не знали. Многие из них находятся, как говорится, «на слуху», например, бенефициар. Что это – простыми словами можно сказать, что данный термин связан с денежными операциями, и это в целом верно, но везде есть свои нюансы.

Изображение - Бенефициар кто это такой и что он делает proxy?url=https%3A%2F%2Fznay.co%2Fuploads%2Fposts%2F2018-01%2F1515266331_beneficiar-chto-eto-2

Толкование данного термина можно встретить в различных словарях экономической, юридической, финансовой направленности, бизнес-справочниках:

  1. В переводе с разных европейских языков он имеет смысловое значение прибыли, благодеяния, пользы, владельца аккредитива, получающего по нему деньги, и т.д.;
  2. Является гражданином, получающим доходы со своего имущества при его доверительном управлении, а также, например, наследство по завещанию;
  3. Может быть лицом, в пользу которого осуществляются платежи или приобретающим прибыль в результате сдачи своей собственности в аренду, найм, при передаче права пользования ею третьим лицам;
  4. Человек, получающий денежные средства по страховому полису, кредитной карточке, на которую они ему были перечислены за выполнение какой-либо работы;
  5. Клиент банка, поручивший этому кредитному учреждению управление своими средствами по договору или соглашению;
Видео (кликните для воспроизведения).

Параллельно указанному термину можно использовать наименование «бенефициарий».

Изображение - Бенефициар кто это такой и что он делает proxy?url=https%3A%2F%2Fznay.co%2Fuploads%2Fposts%2F2018-01%2F1515266354_beneficiar-chto-eto-3

Он берет свои истоки в глубокой древности:

  1. Во времена расцвета Древнего Рима это понятие широко использовалось для обозначения тех людей, которые состояли на военной службе и освобождались от тяжелых работ. Обычно они служили в охране должностного лица – трибуна. В эпоху империи они могли претендовать на звание центуриона;
  2. В эпоху средневековья бенефициарием называлось некое земельное владение, которое, как правило, выделялось на условиях несения военной службы тем, кому оно давалось. Однако существовали варианты и с административной или придворной службой;
  3. В современный язык это слово влилось со значениями, весьма сильно отличающимися от изначальных. При этом диапазон сфер, в которых оно успешно и широко используется, существенно расширился. Туда входит, в частности, деятельность финансовых, правовых, хозяйственных организаций. Термин стал достаточно емким и многогранным.

Изображение - Бенефициар кто это такой и что он делает proxy?url=https%3A%2F%2Fznay.co%2Fuploads%2Fposts%2F2018-01%2F1515266340_beneficiar-chto-eto-1

В целом, эти термины являются синонимами, однако имеют некоторые различия в их практическом применении:

  • Приобретатель выгоды может быть не только гражданином, но и организацией, выступающей как юридическое лицо, и действует в основном в страховом деле;
  • Он упоминается отдельно в тексте соответствующего договора, заключенного между страхователем и страховщиком, в качестве третьего лица, который, в определенном случае, имеет законное право на получение выплаты, или в натуральной форме (например, в виде медицинской услуги), или в денежной (при получении наследства). В последнем случае он упоминается в полисе в качестве получателя, либо в завещании или распоряжении застрахованного лица;
  • Будучи выгодоприобретателем, можно пользоваться не только денежным, но и товарным аккредитивом при сделках между организациями и предприятиями, компаниями;
  • В договоре доверительного управления имуществом им может быть как сам учредитель управления, так и специальное лицо, в интересах которого осуществляется этот процесс.

Вышеуказанная терминология имеет также такое смысловое понятие как «получатель».

Изображение - Бенефициар кто это такой и что он делает proxy?url=https%3A%2F%2Fznay.co%2Fuploads%2Fposts%2F2018-01%2F1515266381_beneficiar-chto-eto-6

Формулировка была введена в 2013 г. и отредактирована в 2016 г. на основе законодательства России от 2001 года относительно борьбы с преступными доходами (закон № 115-ФЗ):

  • Термин означает наличие конкретного человека, получающего выгоду от деятельности какой-либо компании или имеющего возможность ее контролировать. Способы воздействия могут быть прямыми или опосредованными, через владение определенным количеством акций. Если клиентом является гражданин, т.е. лицо физическое, то он и считается бенефициарным владельцем. В отдельных случаях, однако, бывают основания считать им совершенно другого человека;
  • Понятие выгодоприобретателя законом определяется как получение прибыли физическим лицом от клиента в результате заключенного с ним договора на выполнение определенного вида финансовых или товарных операций;
  • Согласно ст.6.1 вышеуказанного закона, компания обязана иметь, обновлять и предоставлять в государственные органы информацию о своих бенефициарных владельцах. Она также имеет право запрашивать сведения об этих лицах у своих учредителей и акционеров.

Закон РФ предоставляет возможность раскрытия информации об истинных владельцах того или иного юридического лица, которая отражается в отчетности компании.

Изображение - Бенефициар кто это такой и что он делает proxy?url=https%3A%2F%2Fznay.co%2Fuploads%2Fposts%2F2018-01%2F1515266374_beneficiar-chto-eto-4

Существуют различные виды соглашений на приобретение прибыли:

  • Банковская гарантия, которая обеспечивает финансовую безопасность сделки между заказчиком (бенефициаром) и исполнителем (принципалом). Суть состоит в посредничестве банка-гаранта, который за определенную сумму комиссионных от сделки обеспечивает заказчику выполнение обязательств со стороны исполнителя. При несоблюдении последним условий сделки банк уплачивает оговоренную сумму и затем истребует ее возмещение со стороны принципала;
  • Договоры с трастовыми организациями на доверительное управление имуществом, компаниями, деньгами, ценными бумагами и т.д. на условиях, оговоренных с учредителем (бенефициарием, собственником), заключаются на строго определенный срок;
  • Страховые полисы различной тематики, где в роли бенефициария может выступать как страхователь, так и специально прописанное лицо, которое при наступлении соответствующего случая получит возмещаемую сумму, например, по завещанию.
Читайте так же:  Когда даритель может всю жизнь проживать в подаренной квартире
Видео (кликните для воспроизведения).

В эту же категорию входят договоры банковских счетов, кредитные, арендные и многие другие.

Изображение - Бенефициар кто это такой и что он делает proxy?url=https%3A%2F%2Fznay.co%2Fuploads%2Fposts%2F2018-01%2F1515266370_beneficiar-chto-eto-5

В данном ролике Юрий Антонов опросит людей на улице на предмет знания финансового термина «бенефициар»:

Бенефициарный владелец это учредитель или директор юридического лица?

Изображение - Бенефициар кто это такой и что он делает proxy?url=http%3A%2F%2Fdelat-delo.ru%2Fwp-content%2Fcache%2Fthumb%2Fe7%2F721074d3c2d84e7_300x200

Рыночная экономика в нашей стране развивается, появляются новые термины и понятия, с которыми мы ранее не сталкивались. Поэтому, чтобы быть «на гребне волны», необходимо постоянно пополнять свой «экономический словарь». Это необходимо не только профессионалам, но и обычным гражданам. Ведь все мы имеем отношение к финансам.

Определение понятия бенефициар несколько отличается в зависимости от того, к какой сфере больше относится – к банковской, общефинансовой, юридической и т.д.

Однако этот термин можно определить и в общих чертах. Простыми словами, бенефициар — это лицо, в пользу которого осуществляются определенные действия, приносящие прибыль (например, открывается счет в банке, переводятся денежные средства, открывается аккредитив, осуществляется трастовое управление имуществом и т.д.).

Более конкретно разобраться с понятием бенефициара поможет законодательство нашей страны. Основным нормативным актом в этой сфере является т.н. «противоотмывочный закон» 115-ФЗ. В нем дается определение термина «бенефициарный владелец» (абз.13 ст.3 закона 115-ФЗ):

бенефициарный владелец — в целях настоящего Федерального закона физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом — юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента. Бенефициарным владельцем клиента — физического лица считается это лицо, за исключением случаев, если имеются основания полагать, что бенефициарным владельцем является иное физическое лицо;

В этом же федеральном законе прописывается обязанность банков и других финансовых учреждений, занимающихся операциями с денежными средствами, выявлять бенефициарных владельцев. В законе также указываются особенности выявления этих лиц.

Последняя поправка к закону утверждена 23 июня 2016 года и зафиксирована в 215-ФЗ. Она уточняет особенности обнародования информации юридическими лицами. Согласно данному нормативному акту, они должны фиксировать в своих базах данные о бенефициарных владельцах.

Выдвигается требование к регулярному обновлению этой информации как минимум раз в год. Эту информацию они обязаны по запросу предоставлять:

  • уполномоченным органам,
  • налоговым инстанциям;
  • федеральному органу исполнительной власти.

Юридическое лицо, не предоставившее данную информацию, будет оштрафовано.

Изображение - Бенефициар кто это такой и что он делает proxy?url=http%3A%2F%2Fdelat-delo.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F02%2Fbenificiar_02

Совершенствование законодательной базы было вызвано необходимостью повышения прозрачности деятельности организаций, уменьшения рисков вовлечения их в сомнительные виды деятельности, в том числе связанные с «отмыванием» доходов и финансированием террористической деятельности.

Законодательная база, регламентирующая отношения с бенефициарами, дополнена Положением Банка России от 15 октября 2015 г. № 499-П. В нем прописываются особенности выявления кредитными организациями выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев для обеспечения целей противодействия отмыванию«преступных» доходов. В Положении уточняются:

  • критерии выявления бенефициаров кредитными организациями;
  • документы, предоставляемые ее клиентами в данных целях;
  • особенности ведения досье клиента;
  • другие вопросы.

При этом ЦБ РФ регулярно разъясняет кредитным организациям особенности действия данных законов и разбирает исключительные случаи. Эти моменты освещаются как в письмах ЦБ РФ, так и в конференциях, круглых столах и т.д.

Федеральные законы 115-ФЗ и 215-ФЗ определяют термин «бенефициарный владелец» таким образом: это физическое лицо, прямо или косвенно владеющее лицом юридическим, или имеющее способность осуществлять непосредственный контроль за его действиями. При этом под «владением юридическим лицом» подразумевается преобладающее участие в нем физического лица в размере, превышающем 25 % в капитале.

Федеральный закон от 28 июня 2013 года № 134-ФЗ обязал банки устанавливать бенефициарных владельцев, причем не только юридических лиц, но и физических. Так, в процессе осуществления своих функций кредитные учреждения сталкиваются с рядом проблем. Одной из них является установление бенефициаров клиентов.

Понятие бенефициара и особенности его выявления будут несколько отличаться в зависимости от того, действует ли он к выгоде юридического лица или лица физического.

Цепочка выгодоприобретателей заканчивается в лице конкретного человека или группы лиц, которые получают определенную прибыль. Именно таким лицом и является конечный бенефициар. Простыми словами данное понятие можно пояснить так: конечный бенефициар юридического лица это физическое лицо, которое получает прибыль от деятельности организации или управления имуществом.

Изображение - Бенефициар кто это такой и что он делает proxy?url=http%3A%2F%2Fdelat-delo.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F02%2Fbenificiar_01

Если с конечным бенефициаром все понятно, то зачастую происходит подмена понятий «выгодоприобретатель» и «бенефициарный владелец». Действительно, оба эти субъекта получают доход от действий клиента. Так, некоторые источники вообще считают их равнозначными.

Однако российское законодательство дает различные определения этим терминам. Это можно увидеть в 115-ФЗ. Так, под бенефициарным владельцем подразумевается субъект, владеющий клиентом — юридическим лицом, либо имеющий возможность осуществлять контроль над его действиями. Для этого он должен владеть более, чем 25-ью % акций компании.

Читайте так же:  Образец написания спонсорского письма для шенгенской визы

А выгодоприобретатель, согласно этому же закону, определен как субъект, к выгоде которого осуществляет свою деятельность клиент.

Таким образом, понятие «бенефициарный владелец» представляется более конкретным и узким, в котором точно указывается, что выгодоприобретатель должен обладать более, чем 25 % акций в капитале организации, чтобы считаться ее бенефициаром. Также он должен иметь доступ к управлению ею и контролю. Выгодоприобретатель этого не может, поскольку у него нет собственной доли в компании.

Исходя из этого, когда контролирующие органы выявляют противоправные действия, они интересуются, прежде всего, бенефициарными владельцами организаций. Это объясняется тем, что именно последние и принимают решения о противоправных действиях.

Следует разделять подходы в определении бенефициара для физических и юридических лиц.

Бенефициаром юридического лица выступает либо один, либо несколько фактических собственников организации, которые имеют право оказывать прямое или косвенное воздействие на компанию. Это воздействие может быть как прямым, так и косвенным.

Сложность выявления бенефициаров утяжеляется тем, что сведения о них могут быть не указаны в документах компании. Или же может быть занижено их официальное участие в ее деятельности. Их личность устанавливается сотрудниками банка и может быть известна только им и коммерческим агентам.

Некоторые компании стараются не разглашать информацию о своих бенефициарах, к примеру, в следующих случаях:

  • при использовании оффшоров;
  • при оптимизации налогообложения и уклонении от уплаты налогов;
  • при легализации средств, которые были получены криминальным путем.

Голос бенефициара юридического лица является доминирующим в решении ряда ключевых вопросов деятельности организации, таких, как: распределение прибыли, участие в инвестиционных проектах. В этих целях бенефициар имеет право участвовать в собрании акционеров компании.

Для того, чтобы обеспечить участие бенефициара в управлении компанией и максимально сокрыть сведения о его личности, применяются всевозможные схемы оформления собственности и правоустанавливающей документации.

В качестве примера приведем следующую ситуацию – получение бенефициаром доступа к счетам организации по доверенности, которая выдается «подставным» директором. Бенефициар обладает собственностью посредством акций на предъявителя. Это может также осуществляться с помощью лиц, которые выполняют функции номинальных владельцев акций.

Приведем пример определения конечного бенефициара юридического лица.

Так, недавно была обнародована информация о конечном бенефициаре концерна «Русал» и УК «Базовый элемент» – Олеге Дерипаске. Он был вынужден раскрыть сведения о структуре собственности данных компаний, испытывая давление международных инвесторов. Для этого Дерипаска был вынужден признать, что он является единственным владельцем указанных компаний.

В данном примере под «конечным бенефициаром» понимается единоличный собственник компании, т.е. Олег Дерипаска. Он может владеть активами компаний напрямую, или косвенным образом, т.е. через какие-то сторонние структуры.

Установление сведений о бенефициарах физических лиц затруднено по многим причинам. Это, помимо прочего, объясняется тем, что клиенты не раскрывают данную информацию умышленно, либо неумышленно.

При этом выявление бенефициаров юридических лиц является более простым благодаря наличию в арсенале кредитных учреждений таких информационных порталов, как СПАРК или «Коммерсантъ КАРТОТЕКА», в которых можно найти данные сведения.

Для информации: необходимость установления бенефициара физического лица предусмотрена стандартами международных организаций. Это не только «прихоть» российского уполномоченного органа.

Выделим возможных бенефициаров физического лица:

  • законный представитель данного субъекта;
  • попечитель.

Это, если не рассматривать варианты, носящие криминальный подтекст. Здесь в качестве примера можно привести участие безработных, студентов или просто малообеспеченных людей в схемах по обналичиванию денег, которые участились в нашей стране.

С формальной точки зрения лица, которые их наняли, и будут являться бенефициарами данных клиентов — физических лиц. При этом данные бенефициары могут быть не выявлены банком.

Изображение - Бенефициар кто это такой и что он делает proxy?url=http%3A%2F%2Fdelat-delo.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F02%2Fbenificiar_03

В получении достоверной информации о бенефициарных владельцах нуждаются, прежде всего, проверяющие органы. Эти сведения представляются настолько важными по нескольким причинам. Они нужны для организации противодействия:
  • «отмыванию» преступных доходов;
  • финансированию террористической деятельности;
  • махинациям с уплатой налогов;
  • незаконным выводам средств за рубеж и т.д.

Помимо проверяющих органов, эта информация нужна и кредиторам при принятии ими обоснованного решения о возможности предоставления средств.

Информацию о бенефициарных владельцах обязаны выявлять кредитные организации, в которых клиенты открывают счета. В анкетах они обязаны указать, действуют ли они в собственных интересах или к выгоде сторонних лиц. Сами же кредитные учреждения передают эти сведения в Росфинмониторинг.

Для оказания противодействия отмыванию преступных доходов кредитные организации должны устанавливать следующие данные о бенефициаре своего клиента: ФИО, подданство, дата рождения, адрес проживания, ИНН, данные паспорта или миграционной карты.

Образец заполнения данных сведений приведен в 115-ФЗ.

Образец заполнения сведений о бенефициарном владельце можете скачать в виде бланков: ЗДЕСЬ (файл PDF) и ЗДЕСЬ (файл Word).

Читайте так же:  Как платить алименты если работаешь не официально

Бенефициар обладает следующими правами:

  • распоряжение собственной долей;
  • контроль над соблюдением своих обязанностей руководством организации;
  • участие в собраниях, проводимых руководством компании, и принятие решений в соответствии с собственной долей в ней;
  • получение дохода от результатов функционирования организации.

Бенефициар может защитить свое имущество, заключив договор на трастовое управление. Однако при нарушении его условий, сам бенефициар будет нести ответственность.

Не все организации имеют конечных собственников. Так, у некоммерческих организаций они отсутствуют. Это объясняется тем, что целью их деятельности не является извлечение прибыли.

Однако получить сведения о бенефициарах у коммерческой организации не всегда представляется возможным. Поэтому, несмотря на то, что в арсенале кредитных учреждений имеется множество методов выявления конечных бенефициаров, их личность в некоторых случаях может оставаться тайной.

Это объясняется наличием проработанных схем сокрытия конечного бенефициара. Особенно такие случаи характерны для трастовых операций.

Несмотря на всю важность определения бенефициаров, российская законодательная база еще не до конца сформирована и имеет много недоработок.

Итак, схожие на первый взгляд понятия бенефициарный владелец и выгодоприобретатель различаются согласно законодательству страны. Обязанность выявления выгодоприобретателей лежит на кредитных организациях. Корректность работы банков проверяется Росфинмониторингом.

Изображение - Бенефициар кто это такой и что он делает proxy?url=http%3A%2F%2Fdelat-delo.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F02%2Fbusiness-plan

Уже готовые бизнес планы примеры с расчетами могут дать основу для составления своего плана развития с учетом индивидуальных условий.

Как правильно оформить заявление от директора на выдачу под отчет денежной суммы.

Бенефециарный владелец (бенефициар) – кто это и чем отличается от выгодоприобретателя юридического лица, права и обязанности + образцы документов

Здравствуйте, дорогие читатели “Biznesmenam.com”! В этой статье мы расскажем – кто такой бенефициар, бенефициарный владелец и выгодоприобретатель.

Данные понятия в сознании большинства наших соотечественников плотно ассоциируется с коррупцией. Бенефициар и выгодоприобретатель – это термины, определяющие физическое или юридическое лицо как получателя прибыли от инвестиционной деятельности, от передачи своего имущества в доверительное управление, от сдачи в аренду недвижимости и т.п. Более подробно вы узнаете, дочитав статью до конца.

1. Кто такой бенефициар (бенефициарный владелец) – определение и значение

Бенефициарный владелец – кто это такой?

Бенефициарный владелец (от фр. benefice – польза, прибыль) и бенефициар — это человек или компания, получающая доход от активов (в виде арендной платы, дивидендов по акциям, страховых выплат).

То есть в собственности бенефициара есть какое-либо имущество: недвижимость, пакет акций, трастовый фонд или иной актив. Являясь владельцем, он передает его в пользование третьим лицам, при этом не участвует в деловой жизни, но получает прибыль .

Бенефициар может состоять в совете директоров, иметь право голоса и участвовать в принятии решений.

Официальное определение согласно федеральному законодательству звучит так:

Бенефициарные владельцы – это лица, имеющие долю в 25 и выше процентов в юридическом лице и возможность контролировать его деятельность.

Их деятельность регулирует ФЗ №115 от 07.08.2001 года, и там же сказано о выгодоприобретателях, как о лицах, для выгоды которых работают его собственные активы, управляемые на основании доверительного управления или договора комиссии.

Приведем примеры бенефициаров или выгодоприобретателей:

  • наследники, принимающие какое-либо имущество согласно завещанию;
  • арендодатели, сдающие собственное имущество в аренду за определенное вознаграждение;
  • владельцы банковских вкладов;
  • лица, предоставившие собственное имущество или денежные средства в доверительное управление с целью получения регулярного дохода;
  • владельцы контрольных пакетов акций;
  • лица, получающие страховые выплаты;
  • владельцы собственных компаний.

Обычно собственник того или иного актива не афиширует свое состояние во избежание угроз личной безопасности. При этом в уставных документах бенефициарные владельцы могут не упоминаться, либо их деятельность официально сведена к минимуму. Как правило, об их участии знают только банковские служащие или контрагенты.

Изображение - Бенефициар кто это такой и что он делает proxy?url=https%3A%2F%2Fbiznesmenam.com%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F06%2Fvygodopriobretatel-beneficiarnyj-vladelec-jeto

ВАЖНО! Бенефициары юридического лица принимают участие в собрании акционеров, их голос является решающим при распределении прибыли. Решение инвестировать также принимают бенефициары.

Сохранение инкогнито реальных владельцев юридического лица объясняется следующими случаями:

  • бизнес ведется в оффшорных зонах;
  • легализация денежных средств, полученных не совсем законно, для снижения налогового бремени.

Изображение - Бенефициар кто это такой и что он делает proxy?url=https%3A%2F%2Fbiznesmenam.com%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F06%2Frol-i-funkcii-beneficiarov

Для того, чтобы бенефициар смог оставаться анонимным, обычно используют следующие организационные структуры компаний:

  • номинальный директор осуществляет деятельность на основании доверенности;
  • бенефициар создает трастовый фонд, который передает в доверительное управление;
  • бенефициар использует акции на предъявителя.

Благодаря таким схемам бенефициар имеет доступ к управлению через номинальных управляющих.

Есть еще такое понятие как конечный бенефициар. Это лицо, замыкающее цепочку выгодоприобретателей и получающее конечную прибыль от работы своих активов.

2. Кто такой выгодоприобретатель и чем он отличается от бенефициарного владельца

В российском законодательстве эти два понятия немного разнятся.

Изображение - Бенефициар кто это такой и что он делает proxy?url=https%3A%2F%2Fbiznesmenam.com%2Fwp-content%2Fuploads%2Fbenefeciarni-vladelec

Кто такие выгодоприобретатели и бенефициары, в чем между ними различие?

Бенефициар – это лицо, имеющее влияние на деятельность организации с при помощи своей доли в 25%. Это может быть пакет акций или часть уставного капитала.

Выгодоприобретатель – это более широкое понятие , включающее в себя рантье, арендодателей и прочих лиц, получающих какой-либо доход.

Читайте так же:  Причины возникновения и порядок разрешения наследственных споров

Контролирующие государственные органы так или иначе пытаются выйти на бенефициара и промониторить его деятельность на предмет противоправных действий, таких как :

  • легализация доходов, полученных с нарушением законов;
  • финансирование терроризма;
  • уход от налогов;
  • отток капитала за рубеж.

Помимо пресечения незаконных действий информация нужна государству при организации тендеров на госзакупки.

В случае предоставления крупных займов банки тоже могут заинтересоваться реальными владельцами активов, с целью прозондировать платежеспособность и уменьшить риск невозврата. Банки в свою очередь, должны передать сведения в Росфинмониторинг.

Так что в эти структуры подать сведения придется согласно действующему законодательству по установленной форме. Форма называется «Сведения о цепочке собственников, включая конечных бенефициаров» и в нее вносятся исчерпывающие сведения, вплоть до адресов проживания.

Изображение - Бенефициар кто это такой и что он делает proxy?url=https%3A%2F%2Fbiznesmenam.com%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F11%2Fsvedenija-o-beneficiarnom-vladelce-obrazec

Права бенефициарного владельца:

  • полное распоряжение своей долей, вплоть до продажи;
  • контроль за деятельностью руководства;
  • право назначить или уволить руководящих работников;
  • участие в собраниях акционеров;
  • влияние на принимаемые решения;
  • получение дохода от деятельности компании.

Обязанности бенефициара состоят в следующем:

  1. выполнение заключенных соглашений с контрагентами;
  2. погашение кредитов и займов;
  3. своевременное предоставление сведений в государственные органы контроля.

Изображение - Бенефициар кто это такой и что он делает proxy?url=https%3A%2F%2Fbiznesmenam.com%2Fwp-content%2Fuploads%2Fvigodopriobretateli

Если наступило страховое событие , оговоренное в полисе, то страховую выплату получает выгодоприобретатель. При этом выгодоприобретатель может и не быть бенефициаром, то есть владельцем имущества, например, если страхуется ипотека.

Или вот еще пример: супруг застраховал свою жизнь, и при наступлении страхового события выгодоприобретателем будет супруга, но бенефициаром тут является все же супруг. Подробнее о страховании жизни и здоровья читайте здесь.

В наследственных делах круг бенефициаров определяется волей наследодателя. Таким образом, лица, указанные в завещании, или претендующие на наследство согласно закону, будут являться выгодоприобретателями в деле наследования.

В такой услуге как банковская гарантия участвуют 3 стороны:

  1. принципал (сторона, которой нужна банковская гарантия);
  2. бенефициар (лицо, кому предназначен конечный платеж или перевод);
  3. гарант (лицо или организация, гарантирующая соответствующий платеж или перевод).

Принципал и бенефициар здесь являются контрагентами. Например, принципал должен оплатить бенефициару поставленное оборудование. Если платеж не будет внесен вовремя, отвечать за это будет гарант.

В каких случаях нужна банковская гарантия:

  • перечисление платежей согласно договорам;
  • возврат авансов по несостоявшимся сделкам;
  • исполнение взятых на себя кредитных обязательств;
  • растаможивание товара;
  • исполнение работ по государственным тендерам и контрактам.

Правом давать банковскую гарантию в России монопольно владеют банки. Размер вознаграждения за гарантию составляет от 2 до 10 процентов от гарантированного платежа.

Здесь банк является бенефициаром, а выгодоприобретателем та сторона, которой должен поступить платеж.

Оффшорные зоны – это страны или отдельные территории в государстве с упрощенными условиями ведения бизнеса.

Упрощенный режим регистрации предприятий и предоставления отчетности позволяет легко сохранять инкогнито конечным бенефициарам.

Ранее бенефициар назывался контролирующим лицом, и должен был иметь минимум 50% акций или половиной решающих голосов в совете директоров.

Позже, когда выяснилось, что с 49% акций легко уйти от правоохранительных органов в случае нарушения закона, было введено понятие бенефициар.

Сейчас контролирующему лицу достаточно иметь 10 % акций, иметь право голоса или занимать руководящую должность.

Когда человек передает в доверительное управление часть своих активов, всегда существуют определенные риски.

К основным рискам относятся:

  • сокрытие реального положения дел на предприятии действующим руководством;
  • использование мошеннических схем в работе;
  • нарушение условий трастового договора;
  • несоблюдение сроков и оговоренных размеров дохода;
  • сокращение влияния бенефициара на принимаемые решения.

Чтобы минимизировать риски, необходимо составлять соглашение о доверительном управлении, предусматривающее серьезные санкции за его нарушения, и настаивать на безоговорочном выполнении всех пунктов.

Организации без бенефициаров — это всевозможные некоммерческие организации, благотворительные фонды и объединения, так как они не преследуют цель получить прибыль .

Но и тут в реалиях российского законодательства можно поспорить. Например, бенефициарами могут быть лица, которые получают благотворительную помощь.

Такое понятие как бенефициар для России относительно новое. По закону именно прозрачность цепочки собственников должна гарантировать добросовестную уплату налогов и защищать от теневых схем и махинаций реальную экономику.

Также рекомендуем посмотреть видеоролик об учёте и раскрытии информации о бенефициарах:

На этом команда сайта “Biznesmenam.com” не прощается с вами. До новых встреч на страницах нашего интернет-журнала!

Будем также очень рады, если вы поделитесь статьей в соц сетях со своими друзьями. А если у вас остались вопросы или замечания по теме публикации, то пишите их в комментариях ниже.

Изображение - Бенефициар кто это такой и что он делает proxy?url=https%3A%2F%2Fbiznesmenam.com%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F11%2Favtor

Автор финансового журнала «Бизнесменам.com», в прошлом руководитель известного smm-агенства. В настоящем коучер, интернет-предприниматель и маркетолог, инвестор. Рассказываю: как эффективно управлять личными финансами, выгодно их приумножать и больше зарабатывать.

На страницах сайта Вы найдете много полезной для себя информации.

Изображение - Бенефициар кто это такой и что он делает proxy?url=https%3A%2F%2Furhelp.guru%2Fimages%2F23737%2Fvygoda-ot-rasporyazheniya-imuschestvom

Что представляет собой понятие бенефициара будет интересно многим бизнесменам и людям, которые занимаются торговой деятельностью. Если говорить глобально, бенефициар — это человек, который обладает ценными бумагами, помогающими ему в получении дохода. Давайте рассмотрим подробно, какие он имеет права и обязанности, а также каковы методы получения его дохода.
Читайте так же:  Срок годности и срок хранения в чем отличие

Само слово «бенефициар» имеет французское происхождение и буквально означает «прибыль».

При осуществлении внешнеторговой деятельности бенефициаром может быть:

  1. юридическое лицо – компания, которая выступает продавцом при осуществлении внешнеторговой деятельности;
  2. физическое лицо – владелец банковского счета, с которого приобретаются выгоды.

Изображение - Бенефициар кто это такой и что он делает proxy?url=https%3A%2F%2Furhelp.guru%2Fimages%2F23738%2Fvneshnetorgovaya-deyatelnost

Он может быть акционером общества, при этом в отличие от других акционеров, он является реальным владельцем активов, а не номинальным.

Если такой человек или компания владеют акциями, то они обладают такими возможностями:

  1. право формировать уставной капитал компании;
  2. передавать свои акции другому бенефициару;
  3. присутствовать на собраниях акционеров и иметь право голоса;
  4. принимать участие в выборе номинальных директоров компании;
  5. определять профиль работы компании.

Если он владеет страховым полисом, то является получателем суммы. Кроме того, он может быть наследником имущества или же представителем траста, когда управление имуществом компании помогает ему извлечь определенную выгоду.

Данное лицо имеет права, которые могут быть сокращены вследствие приобретения прибыли по банковской гарантии.

Его интересы считаются нарушенными, когда документы предполагают сокращение полномочий при совершении сделок доверенным юридическим лицом, представляющим его. При этом вторая сторона, будучи уведомленной об ограничениях, не соблюдает их. Тогда ситуация будет передана на рассмотрение в судебную инстанцию.

Если в процессе следствия будет доказано, что доверенное лицо знало об ограничениях при совершении сделок, они будут признаны недействительными.

Изображение - Бенефициар кто это такой и что он делает proxy?url=https%3A%2F%2Furhelp.guru%2Fimages%2F23740%2Fvnimatelnaya-proverka-dokumentov

Также иск может быть подан компанией, контролирующей работу бенефициара, если он нарушает заключенный между ними договор. При этом нарушениями признаются действия, которые противоречат целям компании, а также бенефициар может быть наказан, если выполняет от имени компании действия, не предусмотрены лицензией, выданной ей.

Если обвиняемый знал о том, что действие было противозаконным, оно будет признано недействительным. Чтобы между гарантом и юрлицом не возникало проблем, следует внимательно проверять документы. Так, документ гаранта должны подтверждать следующее:

  1. гарантировать законность деятельности компании;
  2. подтверждать правоспособность;
  3. подтверждать правомерность работы органов, работающих от его имени.

Бенефициар обязан перепроверить редакцию документ, она должна быть максимально свежей, также при ознакомлении с информацией о гаранте следует использовать устав.

Помимо этого нужно запросить документ о госрегистрации компании. О подлинности всей документации обычно говорят обозначения, размещенные на обратной их части.

Какие права и обязанности имеют бенефициар и гарант по банковской гарантии

Изображение - Бенефициар кто это такой и что он делает proxy?url=https%3A%2F%2Furhelp.guru%2Fimages%2F23739%2Fosvedomlenie-o-vzaimnyh-pravah

Итак, бенефициар, как и гарант, перед процессом договоренности должны быть осведомлены о взаимных правах при заключении и выполнении сделки.

Так, бенефициар по банковской гарантии имеет право взыскивать требования к гаранту, в случае, если тот, например, передает его другим лицам, если это не прописано в договоре между сторонами.

Тот, кто приобретает выгоду, обязан представить требования об уплате суммы, которая определяется банковской гарантией. Делать это следует от руки. А вторая сторона сделки обязана получить от него прочие важные документы как приложение, где расписываются возможные нарушения при выполнении обязательств по банковской гарантии. При этом все требования к гаранту можно предъявлять исключительно в рамках срока, который указан в документальной договоренности между сторонами.

Помимо всей положенной документации бенефициар обязан передать своему гаранту копии всех документов и немедленно уведомить его об отправке.

Затем гарант как можно скорее обязан рассмотреть все требование, которые предъявляет получатель дохода и тщательно ознакомиться с содержанием всех документов. Также он должен определить соответствие оговоренной сделки условиям банковской гарантии.

Иногда гарант может отказать бенефициару в его требованиях, если документация была подана по истечении оговоренного срока или не соответствовала всем условиям заключенного между сторонами договора, о чем он должен сообщить тоже оперативно.

Если гарант уведомлен о том, что ключевые обязательства были выполнены до того, как было принято решение по просьбе бенефициара, он обязан сообщить об этом всем участникам сделки. А при повторной отправке требования гарант должен его одобрить.

Прав и обязанностей при сделке между гарантом и бенефициаром не очень много, но при осуществлении сделок между ними их следует изучать максимально подробно.

Итак, как мы видим, бенефициар может являться полноценным акционером предприятия, получать право на владение имуществом по наследству, и передавать его третьему лицу. Также он имеет право голосовать на собраниях акционеров и выбирать руководство компании.

Изображение - Бенефициар кто это такой и что он делает 3456363343
Автор статьи: Сергей Шевцов

Добрый день! Я уже чуть более 11 лет предоставляю услуги юридической помощи свои клиентам. Считая себя профессионалом, хочу научить всех посетителей сайта решать разнообразные задачи. Все материалы для сайта собраны и тщательно переработаны с целью донести в удобном виде всю нужную информацию. Перед применением описанного на сайте всегда необходима консультация с профессионалами.

Обо мнеОбратная связь
Оцените статью:
Оценка 4.6 проголосовавших: 10

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here