Нарушение сроков перевода денежных средств

Сегодня предлагаем вниманию статью на тему: "Нарушение сроков перевода денежных средств". Мы попытались полностью раскрыть тему, а наш специалист Сергей Шевцов поделится важными комментариями основанными на опыте работы.

09.02.2018 г. между мной и Сбербанком был заключен ипотечный договор №92176440 для покупки строящегося жилья, сделка оформлялась в отд. № 9055/1823 (Санкт-Петербург). Одновременно с кредитным
договором был заключен договор оказания услуг по осуществлению безопасных расчетов с дочерней организацией Сбербанка – ООО «Центр недвижимости Сбербанка» (ООО «ЦНС» ).

Согласно данном договору стоимость объекта недвижимости, переводится на номинальный счет, открытый для ООО «ЦНС» в Сбербанке, и данные денежные средства хранятся до момента государственной регистрации в ЕГРН ДДУ и ипотеки, с момента регистрации в течение от 1 до 5 рабочих дней ООО «ЦНС» обязано перевести данные денежные средства на счет застройщика, при этом ООО «ЦНС» с момента подписания договора обязан ежедневно направлять запросы в ЕРГН для получения сведений о регистрации договора.

Видео (кликните для воспроизведения).

26.02.2018 г. ДДУ и залог права были зарегистрированы в ЕГРН. 01.03.2018 г. договор ДУ с отметкой о проведенной регистрации был передан в банк застройщиком, 05.03.2018 г. (подтверждается актом передачи документов) был предоставлен мной, соответственно, крайним днем для перевода денежных средств ООО «ЦНС» застройщику является 14.03.2018 г.

По состоянию на 18.03.2018 г., денежные средства не переведены застройщику. ООО «ЦНС» незаконно пользуется чужими денежными средствами в размере оплаты строящего жилья, в том числе большая часть данных средств являются моими собственными, а меньшая часть кредитными. Кроме того, я в полном объеме исполняю обязательства по внесению ежемесячных платежей по кредиту, который мне фактически предоставлен не был.

Сегодня мной было направлено письмо в Сбербанк через сервис Обратная связь с требование перечислить денежные средства застройщику в течение 1 рабочего дня, на что мне поступило сообщение, что ответ
по моем вопросу поступит не позднее 31.03.2018 г., при том, что согласно условиям договора ДУУ я обязана внести денежные средства застройщику не позднее 01.04.2018 г.

Из-за недобросовестности ООО «ЦНС» застройщик может отказаться от сделки. В случае, если обязательства не исполнят в течение 1-2 дней, намерена обращаться в суд и контролирующие органы за защитой нарушенных прав.

За неисполнение, либо ненадлежащее исполнение обязательств по оказанию почтовых услуг Почта России несет ответственность перед своими клиентами. Для получения компенсации нужно подать заявление на возмещение ущерба.

Заявление по российским и международным отправлениям можно заполнить на сайте, распечатать и подать в любом почтовом отделении. Для подачи заявления нужно приложить чек (или его копию), выданный при отправке, а также предъявить удостоверение личности. Подать заявление может получатель, отправитель или доверенное лицо одного из них.

Заявления на розыск внутренних и международных почтовых отправлений принимаются в течение шести месяцев с даты отправки. Заявления на розыск международных EMS-отправлений принимаются в течение 4 месяцев с даты отправки в соответствии с Регламентом применения Типового соглашения EMS (Берн, 2017 г.)

О результатах поиска Почта России сообщает заказным письмом на почтовый адрес, либо письмом на электронный адрес, указанный в заявлении, не позднее чем через 30 календарных дней с даты подачи заявления по внутрироссийским почтовым отправлениями, и 2-3 месяцев по международным почтовым отправлениям. Если отправление не найдено, Почта обязана выплатить компенсацию. Выплата производится в течение 10 дней.

Для отправлений по России

Почта России выплачивает компенсацию за утрату и повреждение содержимого только ценных отправлений. Компенсация выплачивается в размере объявленной ценности и суммы тарифной платы (за исключением комиссии за регистрацию объявленной ценности).

Если была произведена опись вложения, Почта выплачивает компенсацию в размере объявленной ценности недостающей или испорченной части вложения, указанной отправителем в описи.

Если же отправление было без описи вложения, Почта выплачивает компенсацию в размере части объявленной ценности почтового отправления пропорционально отношению массы недостающей или испорченной части вложения к общей массе отправления (не учитывая массу упаковочных материалов).

В случае невыплаты (неосуществления) почтового перевода денежных средств, Почта выплачивает компенсацию в размере суммы перевода и суммы тарифной платы.

В случае утраты, порчи или повреждения иных регистрируемых почтовых отправлений, Почта выплачивает компенсацию в двукратном размере суммы тарифной платы. В случае утраты, порчи или повреждения части их вложения — в размере суммы тарифной платы.

Читайте так же:  Могут ли выселить из неприватизированной квартиры кого и как

Для международных отправлений

В случае утраты, порчи или повреждения международных регистрируемых отправлений (письмо, бандероль, мелкий пакет) Почта России выплачивает компенсацию в размере 30 СПЗ и суммы тарифной платы (за исключением платы за заказ). В случае утраты, порчи или повреждения части их вложения — в размере фактической ценности недостающей или испорченной части, но не более 30 СПЗ.

Видео (кликните для воспроизведения).

В случае утраты, порчи или повреждения мешка «М» выплачивается компенсация в размере 150 СПЗ и суммы тарифной платы (за исключением платы за заказ).

Компенсация за утрату или повреждение ценных отправлений составляет сумму объявленной ценности и сумму тарифной платы (за исключением комиссии за регистрацию объявленной ценности).

В случае утраты или повреждения простой посылки выплачивается компенсация в размере 40 СПЗ и 4,5 СПЗ за каждый килограмм посылки. Также выплачивается сумма тарифной платы.

В случае утраты, порчи или повреждения части международного отправления Почта России компенсирует ее фактическую сумму, но не более суммы, установленной за полное хищение или повреждение отправления.

Почта России не несет ответственности за нарушение сроков доставки, утрату и повреждение отправлений:

  • если эти события произошли в результате стихийного бедствия
  • если отправления были изъяты компетентными органами
  • если утрата или повреждение посылки произошли по вине отправителя: из-за неправильной упаковки или свойств отправляемых предметов

За нарушение контрольных сроков пересылки посылок Почта России выплачивает неустойку клиенту – юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю, заключившему договор с предприятием, которая составляет 0,1% от платы за услугу по пересылке за каждый день задержки, но не более полной стоимости услуги.

0 Иногда мы сталкиваемся с проблемами, которые связаны с неправомерными действиями банков. Бывает, что банки злоупотребляют своими правами или просто не выполняют свои обязательства в силу каких-либо обстоятельств. Очень часто клиенты считают, что с банковским произволом невозможно бороться, однако это не так. Самыми распространенными проблемами, с которыми сталкиваются клиенты банка, это:

  • Несвоевременное списание средств со счета клиента
  • Несвоевременное зачисление денежных средств на счет клиента
  • Ошибочное перечисление денежных средств на ошибочно указанные реквизиты
  • Несвоевременное исполнение платежных поручений

Если Вы столкнулись с одной из этих проблем, то Вам необходимо заявить претензию.

Претензия банку за несвоевременное перечисление денег

Более того, клиентами претензионный порядок, даже если он не предусмотрен договором, часто используется как более простой, удобный и быстрый способ разрешения проблемной ситуации, нежели утомительное и затратное судебное разбирательство. Для реализации такого права нет никаких ограничений, а само направление претензии может являться средством предупреждения банка о намерении воспользоваться правом на судебную защиту.

После получения претензии банк обязан:

  1. Рассмотреть обращение и требования.
  2. Принять решение по претензии.
  3. Уведомить клиента в установленный срок о принятом решении.

Срок рассмотрения претензии банком Сроки предъявления и рассмотрения претензий обычно установляются договором между банком и клиентом.

Все указанные в тексте доказательства целесообразно приложить к претензии в виде копий.

  • Конкретные требования к банку.
  • Просьбу о рассмотрение претензии в течение определенного срока (10-30 дней) с момента ее получения.
  • Желательный способ получения ответа на претензию и адрес. Целесообразно указать и телефон для контактов.
  • Дата подготовки, личная подпись.
  • Если с подготовкой претензии есть проблемы, или крайне важно составить безупречно грамотный, в том числе и в юридическом плане, документ, стоит воспользоваться помощью юриста.
    Свою заявку вы можете оставить во всплывающей форме в нижнем углу экрана. Претензии в рамках кредитных правоотношений Согласно статистике, большинство денежных претензий связано с кредитными правоотношениями и их производными.

Что такое досудебная претензия банку и как ее правильно составить?

    Требования В своем письменном заявлении Вы должны указать перечень требований, что Вы хотите, чтобы было в итоге сделано. Конечно, если на момент написания заявления кредитная организация так и не выполнила свои обязательства, например, так и не зачислила денежные средства на нужный счет или так и не осуществила перевод денег на указанный расчетный счет, то первым требованием должно быть требование об исполнении кредитной организацией своих обязательств.

    Внутренними документами (положением, регламентом) банка о порядке предъявления и рассмотрения претензий.

Заказать консультацию Подробнее об услуге Скачать бесплатный образец из интернета? Нет, это очень дорого! Услуги юриста стоят дешевле, чем потеря денег, имущества и прочие негативные последствия подписания бесплатных шаблонов. Например, что Вы знаете о тонкостях указания неустойки за нарушение договора? Звоните, мы расскажем об этом и многих других тонкостях составления договора. Заказать консультацию Подробнее об услуге Каждый человек может сам представлять себя в суде, но не каждый может сделать это профессионально. Юристы нашего центра окажут именно профессиональную помощь.
Мы занимаемся судами уже много лет и знаем о них все! Звоните и убедитесь в этом! Заказать консультацию Подробнее об услуге Увольнение работника, прием на работу, заключение трудовых договоров и наоборот, сопротивление увольнению, необоснованные взыскания и дисциплинарные наказания.

Читайте так же:  Оформление гаража и земельного участка под ним в собственность

Общая норма о претензионном порядке урегулирования споров предусматривает «разумный срок», проще говоря – чем быстрее, тем лучше. На практике нередко применяется не более чем 30-дневный срок рассмотрения претензий, что вполне укладывается в стандартные сроки, установленные большинством российских банков.При определении сроков рассмотрения банками претензий, важно понимать:

  • обязательный характер претензионного порядка может быть таковым только в силу наличия этого условия в договоре, а значит, клиент, подписывая договор, соглашается с тем порядком и сроками, которые действуют в банке;
  • претензионный порядок, применяемый факультативно, не накладывает на банк строгих ограничений по срокам – как правило, они руководствуются своими внутренними правилами.

Разумными сроками рассмотрения претензии банками можно счесть 10-30-дневный период.
Если претензия подается в виде отдельного документа, обязательно указываются:

  1. Наименование банка и лицо, которому адресуется претензия. Обычно претензия направляется на имя руководителя банка или отделения, в котором обслуживается клиент.
  2. Личные данные клиента (ФИО, контакты).
  3. Название документа: «Претензия».
  4. Основная часть – описание фактических обстоятельств дела, нарушений прав и интересов. При подготовке текста важно соблюдать хронологию, логическую последовательность, писать кратко, с акцентом на самых важных деталях, не забывая о конкретике – даты, время, события, данные сотрудников банка и т.п.
  5. Аргументы и доводы в пользу своей позиции со ссылками на нормы закона, положения договора и имеющиеся доказательства, например, платежные документы.

Это вполне объяснимо как серьезным объемом рынка кредитования, так и часто возникающим конфликтом интересов. К сожалению, нередко проявляют себя в ущерб интересам клиентов несовершенство законодательной базы, экономическая нестабильность, уловки и нарушения закона со стороны банковского сектора.

В рамках кредитных правоотношений наиболее часто направляются претензии:

  • о перерасчете задолженности по кредитному договору;
  • о перерасчете процентов при досрочном погашении кредита;
  • о возврате страховки.

Практически во всех банках для решения вышеуказанных вопросов предусмотрена подача клиентом соответствующих заявлений по установленной кредитным учреждением форме. Непосредственно претензии направляются либо при наличии спора, либо в ситуациях, когда банк не отреагировал на заявление клиента или принял решение, нарушающее его права.

  • досрочным частичным погашением;
  • неправомерным начислением комиссий, штрафных санкций, пени;
  • некорректно (ошибочно или умышленно) выполненным предыдущим перерасчетом;
  • желанием клиента вернут излишне, по его мнению, уплаченную в счет погашения задолженности сумму.

Претензия о перерасчете процентов при досрочном погашении кредита направляется в банк в случаях:

  • если перерасчет при частичном погашении кредита не был произведен автоматически;
  • банк не исполнил требование клиента о перерасчете процентов, указанное им в заявлении о намерении досрочно погасить кредит;
  • банк допустил ошибку в расчетах;
  • если предъявляется требование о пересчете процентов по погашенному кредиту и возврате излишне уплаченной суммы.

Претензия о возврате страховки – частая практика.

Сроки перечисления денежных средств или сроки проведения операций по счету

Так, в рамках требований законодательства, Сбербанком России, , например, озвучены следующие сроки перечисления средств:

  1. Зачисления средств по дебетовым картам:
    • Гарантированный срок зачисления денежных средств на счёт банковской карты: 1 сутки с момента совершения операции.
    • Среднее время зачисления (исключая периоды пиковых нагрузок процессинговой системы): 1-3 часа с момента совершения операции.

  2. Сроки выдачи БЛИЦ перевода по России – не более 1 часа с момента его приема.

А на сайте Альфа-Банка вы сможете найти такие сроки перевода денежных средств, как:

  • Моментальное зачисление средств на счёт своего рублёвого кошелька в WebMoney, с помощью карты Альфа-Банка, которая подключена к услуге «Альфа-Чек».
  • Срок перевода средств по системе международных денежных переводов Western Union – считанные минуты.

А каков срок поступления средств по международным переводам, осуществляемым с зачислением на текущий счет? К озвученному выше сроку зачисления перевода на счет клиента по России, добавится еще и срок прохождения перевода в иностранном банке , а если еще привлекается банк посредник, то еще добавится срок проведения операции и в нем.

Если обобщить все вышеперечисленные законы и учесть все нюансы и условия, то расчетный срок прохождения перевода / платежа может составлять:

  • внутри одного банка – сроки перечисления или сроки перевода денежных средств физических лиц должны укладываться в одни сутки,
  • между банками России – сроки перевода денежных средства , должны проходить не более трех, максимум четырех суток.
  • Между странами – так как сроки проведения международных переводов зависят от вида перевода, наличия банка посредника и от страны отправления, то сроки могут составлять от нескольких часов до 5 – 7 дней.
Читайте так же:  Заявление об изменении порядка и способа взыскания алиментов

Для сведения: В Федеральном законе Российской Федерации от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ “О национальной платёжной системе” даны определения следующим понятиям:

  • перевод денежных средств – действия оператора по переводу денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов по предоставлению получателю средств денежных средств плательщика;
  • электронные денежные средства – денежные средства, которые предварительно предоставлены одним лицом (лицом, предоставившим денежные средства) другому лицу, учитывающему информацию о размере предоставленных денежных средств без открытия банковского счета (обязанному лицу), для исполнения денежных обязательств лица, предоставившего денежные средства, перед третьими лицами и в отношении которых лицо, предоставившее денежные средства, имеет право передавать распоряжения исключительно с использованием электронных средств платежа.

Комментарии 1 Коментирование отключено

Изображение - Нарушение сроков перевода денежных средств proxy?url=http%3A%2F%2Fbankirsha.com%2Ffiles%2Fpict%2F2019

30.10.18
Календарь на 2019 год

Статья 11.62. Нарушение порядка перевода денежных средств физическому лицу

Перевод должностным лицом банка со счета юридического лица, индивидуального предпринимателя в пользу физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, денежных средств в белорусских рублях на сумму, превышающую сто базовых величин на дату совершения такой операции, при отсутствии представленной ему этими юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем справки налогового органа, подтверждающей право на осуществление банковского перевода денежных средств физическому лицу, когда представление такой справки обязательно, либо при ее наличии, но на сумму, превышающую указанную в справке,

влечет наложение штрафа в размере до пяти базовых величин.

Статья 11.64. Нарушение порядка осуществления страховой деятельности

1. Деятельность страховой организации, которая не соответствует предмету деятельности страховщика,

влечет наложение штрафа на юридическое лицо в двукратном размере полученного дохода от осуществления такой деятельности.

2. Превышение страховой организацией установленных законодательством нормативов ответственности по договорам добровольного страхования (сострахования, перестрахования), не от носящимся к страхованию жизни,

влечет наложение штрафа на юридическое лицо в размере от двухсот до пятисот базовых величин.

3. Превышение страховой организацией установленного законодательством норматива расходов на ведение дела

влечет наложение штрафа на юридическое лицо в размере суммы его превышения.

4. Отсутствие у страховой организации на счетах в банках Республики Беларусь суммы денежных средств, соответствующей минимальному размеру уставного фонда, установленному Президентом Республики Беларусь,

влечет наложение штрафа на юридическое лицо в размере от двухсот до пятисот базовых величин.

5. Незаконный отказ страховой организации от заключения договора обязательного страхования

влечет наложение штрафа в размере от десяти до двадцати базовых величин, а на юридическое лицо – от ста до трехсот базовых величин.

6. Нарушение страховой организацией определенного законодательством порядка учета, хранения, заполнения, использования и выписки страховых полисов (свидетельств, сертификатов) либо квитанций

влечет наложение штрафа в размере от двух до двадцати базовых величин, а на юридическое лицо – до двухсот базовых величин.

7. Нарушение страховой организацией установленных законодательством или правилами страхования порядка или условий страхования (сострахования, перестрахования), осуществления страховых выплат, определения страховых взносов

влечет наложение штрафа на юридическое лицо в размере от двухсот до пятисот базовых величин.

8. Совершение страховой организацией иных, чем предусмотрено в настоящем Кодексе, нарушений законодательства или правил страхования в связи со страхованием (сострахованием, пере страхованием), осуществлением страховых выплат, определением страховых взносов

влечет наложение штрафа на юридическое лицо в размере от двухсот до пятисот базовых величин.

Статья 11.65. Невыполнение требований о заключении договора обязательного страхования

1. Осуществление перевозок без заключения договора обязательного страхования гражданской ответственности перевозчика перед пассажирами

влечет наложение штрафа на индивидуального предпринимателя в размере от пятидесяти до ста пятидесяти базовых величин, а на юридическое лицо – от пятидесяти до трехсот базовых величин.

2. Осуществление юридическим лицом, основным видом деятельности которого является выращивание (производство) сельскохозяйственных культур, скота и птицы либо обособленное под разделение которого осуществляет выращивание (производство) сельскохозяйственных культур, скота и птицы и имеет обособленный баланс и текущий (расчетный) или иной банковский счет в части этой деятельности, без заключения договора обязательного страхования с государственной поддержкой урожая сельскохозяйственных культур, скота и птицы в порядке и случаях, установленных Президентом Республики Беларусь, деятельности по выращиванию (производству) сельскохозяйственной продукции

влечет наложение штрафа в размере от десяти до двадцати базовых величин, а на юридическое лицо – от пятидесяти до ста базовых величин.

Изображение - Нарушение сроков перевода денежных средств proxy?url=https%3A%2F%2Fforums.drom.ru%2Fimages%2Fmisc%2Fprogress

Изображение - Нарушение сроков перевода денежных средств proxy?url=https%3A%2F%2Fforums.drom.ru%2Fimages%2Fmisc%2Fprogress

тоже так считаю, но:

Пленумом ВС РФ N 13 Пленумом ВАС РФ N 14 ПОСТАНОВЛЕНИЕ от 8 октября 1998 года

О ПРАКТИКЕ ПРИМЕНЕНИЯ ПОЛОЖЕНИЙ
ГРАЖДАНСКОГО КОДЕКСА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
О ПРОЦЕНТАХ ЗА ПОЛЬЗОВАНИЕ ЧУЖИМИ ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ

Читайте так же:  Как вернуть товар в интернет магазин ламода

“п. 6. В денежных обязательствах, возникших из договоров, в частности, предусматривающих обязанность должника произвести оплату товаров, работ или услуг либо уплатить полученные на условиях возврата денежные средства, на просроченную уплатой сумму подлежат начислению проценты на основании статьи 395 Кодекса.
Законом либо соглашением сторон может быть предусмотрена обязанность должника уплачивать неустойку (пени) при просрочке исполнения денежного обязательства. В подобных случаях суду следует исходить из того, что кредитор вправе предъявить требование о применении одной из этих мер, не доказывая факта и размера убытков, понесенных им при неисполнении денежного обязательства, если иное прямо не предусмотрено законом или договором.”

Указание Банка России от 5 июня 2013 г. № 3007-У “О внесении изменений в Положение Банка России от 9 июня 2012 года № 382-П “О требованиях к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств и о порядке осуществления Банком России контроля за соблюдением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств”

1. Внести в Положение Банка России от 9 июня 2012 года № 382-П “О требованиях к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств и о порядке осуществления Банком России контроля за соблюдением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств”, зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 14 июня 2012 года № 24575 (“Вестник Банка России” от 22 июня 2012 года № 32), следующие изменения.

1.1. В абзаце девятом пункта 2.1 слова “технических средств по защите информации” заменить словами “технических средств защиты информации”.

1.2. Пункт 2.2 дополнить абзацами следующего содержания:

“Оператор по переводу денежных средств, банковский платежный агент (субагент), оператор платежной системы, оператор услуг платежной инфраструктуры к инцидентам, связанным с нарушениями требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств, относят события, которые возникли вследствие нарушения требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств и (или) условий осуществления (требований к осуществлению) перевода денежных средств, связанных с обеспечением защиты информации при осуществлении переводов денежных средств, которые установлены оператором по переводу денежных средств и доведены им до клиента, и которые:

привели к несвоевременности (к нарушению сроков, установленных законодательством Российской Федерации, правилами платежных систем и (или) договорами, заключаемыми клиентами, операторами по переводу денежных средств, операторами услуг платежной инфраструктуры, операторами платежных систем, банковскими платежными агентами (субагентами), участниками платежных систем) осуществления переводов денежных средств;

привели или могут привести к осуществлению переводов денежных средств по распоряжению лиц, не обладающих правом распоряжения этими денежными средствами;

привели к осуществлению переводов денежных средств с использованием искаженной информации, содержащейся в распоряжениях клиентов, распоряжениях участников платежной системы, распоряжениях клирингового центра.”.

Подпункт 1.3 вступает в силу по истечении 180 дней после дня официального опубликования настоящего Указания в “Вестнике Банка России”

1.3. Подпункт 2.6.3 пункта 2.6 изложить в следующей редакции:

“2.6.3. При осуществлении доступа к защищаемой информации, находящейся на объектах информационной инфраструктуры, указанных в подпункте 2.6.1 настоящего пункта, оператор по переводу денежных средств, банковский платежный агент (субагент), оператор услуг платежной инфраструктуры обеспечивают:

выполнение процедур идентификации, аутентификации, авторизации своих работников при осуществлении доступа к защищаемой информации;

идентификацию, аутентификацию, авторизацию участников платежной системы при осуществлении переводов денежных средств;

определение порядка использования информации, необходимой для выполнения аутентификации;

регистрацию действий при осуществлении доступа своих работников к защищаемой информации;

регистрацию действий, связанных с назначением и распределением прав доступа к защищаемой информации.

При осуществлении доступа к защищаемой информации, находящейся на объектах информационной инфраструктуры, указанных в подпункте 2.6.1 настоящего пункта, оператор по переводу денежных средств, банковский платежный агент (субагент) обеспечивают:

выполнение процедур идентификации, аутентификации, авторизации лиц, осуществляющих доступ к программному обеспечению банкоматов и платежных терминалов;

выполнение процедур идентификации и контроль деятельности лиц, осуществляющих техническое обслуживание банкоматов и платежных терминалов;

регистрацию действий, связанных с назначением и распределением прав клиентов, предоставленных им в автоматизированных системах, входящих в состав объектов информационной инфраструктуры и используемых для осуществления переводов денежных средств (далее – автоматизированные системы), и программном обеспечении, входящем в состав объектов информационной инфраструктуры и используемом для осуществления переводов денежных средств (далее – программное обеспечение);

регистрацию действий клиентов, выполняемых с использованием автоматизированных систем, программного обеспечения.

Регистрации в соответствии с абзацем одиннадцатым настоящего подпункта подлежит следующая информация о действиях клиентов, выполняемых с использованием автоматизированных систем, программного обеспечения:

дата (день, месяц, год) и время (часы, минуты, секунды) осуществления действия клиента;

набор символов, присвоенный клиенту и позволяющий идентифицировать его в автоматизированной системе, программном обеспечении (далее – идентификатор клиента);

Читайте так же:  Нюансы приватизации квартиры

код, соответствующий выполняемому действию;

идентификационная информация, используемая для адресации устройства, с использованием которого осуществлен доступ к автоматизированной системе, программному обеспечению с целью осуществления переводов денежных средств, которой в зависимости от технической возможности является IP-адрес, МАС-адрес, номер SIM-карты, номер телефона и (или) иной идентификатор устройства (далее – идентификатор устройства).

Банковский платежный агент (субагент) обеспечивает регистрацию действий клиентов, выполняемых с использованием автоматизированных систем, программного обеспечения, при наличии технической возможности с учетом выполняемого перечня операций и используемых автоматизированных систем, программного обеспечения, эксплуатация которых обеспечивается банковским платежным агентом (субагентом).

Оператор по переводу денежных средств обеспечивает хранение информации, указанной в абзацах тринадцатом-шестнадцатом настоящего подпункта, не менее пяти лет, начиная с даты осуществления клиентом действия, выполняемого с использованием автоматизированной системы, программного обеспечения.

Оператор по переводу денежных средств определяет во внутренних документах:

порядок формирования уникального идентификатора клиента в автоматизированной системе, программном обеспечении;

перечень кодов действий клиентов, выполняемых при осуществлении переводов денежных средств с использованием автоматизированной системы, программного обеспечения;

подлежащий регистрации идентификатор устройства;

порядок регистрации и хранения информации, указанной в абзацах тринадцатом – шестнадцатом настоящего подпункта.

Оператор по переводу денежных средств определяет требования к порядку, форме и срокам передачи ему информации о действиях клиентов, выполняемых с использованием автоматизированных систем, программного обеспечения, регистрируемой банковскими платежными агентами (субагентами).

При осуществлении доступа к защищаемой информации, находящейся на объектах информационной инфраструктуры, указанных в подпункте 2.6.1 настоящего пункта, оператор по переводу денежных средств обеспечивает регистрацию действий с информацией о банковских счетах, включая операции открытия и закрытия банковских счетов.”.

1.4. Пункт 2.13 дополнить подпунктом 2.13.4 следующего содержания:

“2.13.4. Оператор по переводу денежных средств, оператор услуг платежной инфраструктуры обеспечивают регистрацию самостоятельно выявленных инцидентов, связанных с нарушением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств.

Оператор по переводу денежных средств обеспечивает регистрацию ставших ему известными инцидентов, связанных с нарушением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств, выявленных клиентами данного оператора по переводу денежных средств.

Оператор по переводу денежных средств обеспечивает регистрацию ставших ему известными инцидентов, связанных с нарушением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств, выявленных банковскими платежными агентами (субагентами).

Оператор по переводу денежных средств, оператор услуг платежной инфраструктуры определяют во внутренних документах порядок регистрации и хранения сведений об инцидентах, указанных в абзацах первом-третьем настоящего подпункта”.

1.5. В пункте 2.15:

подпункт 2.15.2 дополнить абзацем следующего содержания:

“Организация, ставшая оператором по переводу денежных средств, оператором платежной системы, оператором услуг платежной инфраструктуры, должна провести первую оценку соответствия в течение шести месяцев после получения соответствующего статуса.”;

подпункт 2.15.3 дополнить абзацами следующего содержания:

“Оператор по переводу денежных средств, оператор платежной системы, оператор услуг платежной инфраструктуры по результатам оценки соответствия в целях ее документального подтверждения формируют отчет, который утверждается исполнительными органами управления и хранится в порядке, установленном соответствующим оператором. Отчет включает сведения о проведении оценки соответствия, в том числе:

заполненную форму 1, установленную приложением 1 к настоящему Положению и содержащую оценки выполнения требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств;

заполненную форму 2, установленную приложением 1 к настоящему Положению и содержащую оценки выполнения требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств;

сроки проведения оценки соответствия;

сведения о сторонней организации (наименование и местонахождение) в случае ее привлечения оператором по переводу денежных средств, оператором платежной системы, оператором услуг платежной инфраструктуры для проведения оценки соответствия.”.

1.6. В приложении 2:

Абзац второй вступает в силу по истечении 180 дней после дня официального опубликования настоящего Указания в “Вестнике Банка России”

строку П.28 изложить в следующей редакции:

Абзац третий вступает в силу по истечении 180 дней после дня официального опубликования настоящего Указания в “Вестнике Банка России”

строку П.29 изложить в следующей редакции:

Абзац четвертый вступает в силу по истечении 180 дней после дня официального опубликования настоящего Указания в “Вестнике Банка России”

после строки П.29 дополнить строками П.29.1, П.29.2, П.29.3, П.29.4 следующего содержания:

Изображение - Нарушение сроков перевода денежных средств 3456363343
Автор статьи: Сергей Шевцов

Добрый день! Я уже чуть более 11 лет предоставляю услуги юридической помощи свои клиентам. Считая себя профессионалом, хочу научить всех посетителей сайта решать разнообразные задачи. Все материалы для сайта собраны и тщательно переработаны с целью донести в удобном виде всю нужную информацию. Перед применением описанного на сайте всегда необходима консультация с профессионалами.

Обо мнеОбратная связь
Оцените статью:
Оценка 5 проголосовавших: 4

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here