Оформление кредита мошенническим способом по данным паспорта

Сегодня предлагаем вниманию статью на тему: "Оформление кредита мошенническим способом по данным паспорта". Мы попытались полностью раскрыть тему, а наш специалист Сергей Шевцов поделится важными комментариями основанными на опыте работы.

Изображение - Оформление кредита мошенническим способом по данным паспорта proxy?url=http%3A%2F%2Fugolovnyi-expert.com%2Fwp-content%2Fuploads%2F2016%2F10%2F3-51

В последние годы в сети всё чаще появляются невыдуманные истории о том, как мошенники оформляют кредит на реально существующих людей без их ведома, а коллекторские агентства или банковские службы взыскания долгов требуют их возврата у ничего не ведающих граждан.

Единственным способом избавиться от необходимости выплаты чужого долга является постановление органа правосудия, при этом необходимо знать, если мошенники оформили кредит, то требовать в суде необходимо признания ничтожности кредитного договора.

Разнообразие схем, при помощи которых мошенники получают кредиты на несуществующие личности или реальных людей, заставляет соблюдать все больше мер предосторожности, чтобы случайно не стать невольным должником перед банком.

Наиболее распространены следующие схемы получения кредитов путем обмана кредитных организаций и/или граждан:

  • «кредитные брокеры», которыми представляются мошенники, предлагая помощь в получении кредита;
  • кредитование по оригинальному паспорту, украденному, найденному или купленному, сопровождающееся гримированием злоумышленника или переклейкой фотографии;
  • получение кредита по копии паспорта, которое мошенники реализуют через сеть или при посредничестве кредитного эксперта;
  • использование поддельного паспорта и других документов.

Изображение - Оформление кредита мошенническим способом по данным паспорта proxy?url=http%3A%2F%2Fugolovnyi-expert.com%2Fwp-content%2Fuploads%2F2016%2F10%2F201

Плохая кредитная история, возникающая при систематических просрочках платежей и других нарушениях договорных взаимоотношений с банками, становится препятствием на пути получения заёмных денежных средств.

В подобных ситуациях, когда кредит не дают, а деньги нужны в срочном порядке, люди готовы довериться любому, кто пообещает разрешение их проблем, чем и пользуются мошенники, представляющиеся кредитными брокерами.

Видео удалено
Видео (кликните для воспроизведения).

Злоупотребление доверием со стороны подобных дельцов, может выражать в следующих формах обмана:

  1. Взимается плата за информацию об условиях кредитования в различных банках, находящуюся в открытом доступе.
  2. Подготавливаются фальсифицированные справки с места работы и о доходах, выявление которых кредитным специалистом гарантирует плохую кредитную историю.
  3. Намеренная ошибка в паспортных данных при отправке заявки, позволяющая получить одобрение кредита, которую допускает кредитный эксперт, находящийся в сговоре с мошенником и получающий долю от полученной суммы.

Если оплата информации, которую можно получить, обратившись в интересующий банк, просто облегчает карман на некоторую сумму денег, то две другие схемы чреваты более серьёзными последствиями:

    Изображение - Оформление кредита мошенническим способом по данным паспорта proxy?url=http%3A%2F%2Fugolovnyi-expert.com%2Fwp-content%2Fuploads%2F2016%2F10%2F7_2
  • если подделка справок при потребительском кредитовании гарантирует внесение заёмщика в «чёрный» список, то при ипотеке – банк вправе потребовать досрочной выплаты всей суммы, а при неплатежеспособности продать, находящуюся в залоге, квартиру;
  • искажение данных паспорта, при выявлении данного факта собственной службой безопасности кредитного учреждения, может стать основанием для обвинения в мошенничестве или, как минимум, в соучастии в преступлении, за которые предусмотрено уголовное наказание.

На рынке кредитования действительно есть брокеры, имеющие налаженный контакт с банками и способные выправить кредитную историю законными способами, а не обманными путями.

Отграничить их от мошенников можно по следующим признакам:

  • реклама услуг размещается не среди бесплатных объявлений, а на страницах уважаемых рекламных изданий и в открытом доступе в сети интернет и СМИ;
  • в арсенале услуг отсутствуют фальсификация справок и подставное поручительство;
  • доля агентского вознаграждения не превышает 5% от суммы кредита, в отличие от мошенников, способных запросить до 20% и 50% при обычной и срочной сделке соответственно.

Изображение - Оформление кредита мошенническим способом по данным паспорта proxy?url=http%3A%2F%2Fugolovnyi-expert.com%2Fwp-content%2Fuploads%2F2016%2F10%2F5c

Получение кредита по найденному или украденному удостоверению личности уже стало классикой криминального жанра.

И только ленивый не знает о том, что, не обнаружив паспорт на своем обычном месте и в результате поисков по квартире, следует незамедлительно обратиться в полицию и написать соответствующее заявление.

Только более ранняя, по сравнению с днем получения кредитов, дата подачи заявления станет основным оправдательным аргументом при судебном разбирательстве.

При фальсификации удостоверения личности пострадавшим становится кредитная организация, выдавшая деньги в долг не существующему гражданину, а реальные люди ущерба не несут.

Поэтому здесь может идти речь лишь о необходимости усиления мер безопасности при проверке документов кредитными экспертами.

Упрощение процедур кредитования, ставшее следствием конкурентной борьбы между кредитными организациями в погоне за заемщиками, привело к тому, что получить деньги в долг можно по ксерокопии паспорта, в частности:

  • в пунктах выдачи микрозаймов и потребительских кредитов, если кредитный эксперт является заинтересованным лицом;
  • в банке, если махинация реализуется работником кредитного учреждения, имеющим высокий уровень допуска;
  • удаленно, подав заявку через онлайн кабинет банка и оформив кредитную карту.

Именно эти возможности частично стали причиной неуклонного роста числа мошенничеств в сфере кредитования, при которых жертвами становятся не банки, а обычные граждане.

Изображение - Оформление кредита мошенническим способом по данным паспорта proxy?url=http%3A%2F%2Fugolovnyi-expert.com%2Fwp-content%2Fuploads%2F2016%2F10%2F0-111

Имея сообщников в пунктах, удаленных от центрального офиса, располагающихся в крупных торговых центрах или техномаркетах, мошенники с легкостью получают небольшие суммы наличных и приобретают дорогостоящие товары в кредит, имея на руках копию паспорта жертвы.
Читайте так же:  Наследование муниципальной квартиры

Возможность реализации схемы напрямую зависит от нечистоплотного кредитного эксперта, заполняющего анкету, сканирующего и отправляющего на проверку вместо паспорта его ксерокопию и фиксирующего поломку веб-камеры, которой он должен фотографировать заемщика.

Схема краткосрочна и действует до тех пор, пока не начинаются просрочки по платежам и попытки их взыскания с владельцев ксерокопий паспортов, задействованных в афере.

Сотрудник банка, имеющий широкие полномочия, при желании может оформить пакет документов на получение кредита на любого клиента, чей доход позволяет претендовать на требуемую сумму.

Для оформления кредитования используются копии документов, хранящиеся в банковских архивах, наряду со справками и анкетами, которые заполняются заново, а подписи подделываются.

Видео удалено
Видео (кликните для воспроизведения).

Известны прецеденты подобных мошенничеств с ущербом частным лицам в несколько сот тысяч рублей, при этом единственным доказательством невиновности становится результат почерковедческой экспертизы, подтверждающей фальсификацию подписей на спорном кредитном договоре.

Изображение - Оформление кредита мошенническим способом по данным паспорта proxy?url=http%3A%2F%2Fugolovnyi-expert.com%2Fwp-content%2Fuploads%2F2016%2F10%2F06e3a

Наиболее прогрессивные и изощренные методы мошенников при оформлении кредитов онлайн подразумевают удаленное заполнение заявки на кредитную карту по имеющейся ксерокопии паспорта и телефонному номеру, приобретенному в составе пакета, без указания персонифицированных данных и предъявления удостоверения личности.

После заполнения предварительной заявки, кредитный эксперт перезванивает потенциальному заемщику и опрашивает на предмет платежеспособности и целей кредитования, а при положительном результате собеседования, что бывает почти всегда, карта направляется на указанный адрес.

Дабы не оставлять полиции шансов на поимку, злоумышленники через подставное лицо снимают квартиру посуточно, куда и производится доставка кредитной карты, которая незамедлительно обналичивается, а сим-карта с телефонным номером перестает существовать.

У многих возникают вопросы, что делать, если мошенники оформили кредит и поступают требования о его возмещении. Алгоритм действий должен быть следующим.

При обращении коллекторов или банковских работников по вопросу об оплате просроченной задолженности, происхождение которой не известно, не следует пытаться доказать собственную непричастность, так как делать это перед материально заинтересованными лицами бессмысленно.

Следует незамедлительно посетить кредитное учреждение и потребовать предъявить второй экземпляр кредитного договора, на основании которого инициирована процедура взыскания долга.

Ознакомившись с договором, следует выяснить следующие моменты:

    Изображение - Оформление кредита мошенническим способом по данным паспорта proxy?url=http%3A%2F%2Fugolovnyi-expert.com%2Fwp-content%2Fuploads%2F2016%2F10%2Fkryedit_1
  • когда был оформлен договор и на какую сумму;
  • кто оформлял договор со стороны кредитора, ФИО кредитного эксперта;
  • в каком офисе или филиале производилось оформление документов;
  • предмет договора, то есть товарный или денежный кредит;
  • копии каких документов приложены к договору;
  • степень схожести подписей с собственноручными.

После ознакомления следует написать заявление на имя руководителя филиала банка, в котором указать, что требования возмещения кредита неправомерны так как документы, использованные при оформлении, на соответствующую дату были утеряны, а подписи в договоре подделаны.

В заключении заявления следует попросить о проведении внутренней проверки и прекращении требований о погашении долга, либо обращении за разрешением конфликта интересов в суд.

Заявление следует откопировать, вручить первый экземпляр ответственному банковскому работнику, а на втором получить отметку о передаче с датой и подписью.

После посещения банка, по возможности получив копии договора и прилагаемых документов, следует отправляться в ближайшее отделение полиции и писать заявление о совершенном мошенничестве, заключающемся в оформлении кредита по документам, которые были украдены (потеряны, испорчены и т.п.).

Изображение - Оформление кредита мошенническим способом по данным паспорта proxy?url=http%3A%2F%2Fugolovnyi-expert.com%2Fwp-content%2Fuploads%2F2016%2F10%2Fbank_albom_260915

В заявлении следует указать выявленные признаки мошенничества, попросить разобраться, найти злоумышленников и восстановить справедливость.

Копию настоящего обращения в полицию следует сохранить с отметкой о приемке заявления в дежурной части.

Так как отменить кредит, оформленный мошенником, можно только по решению суда, следующим шагом следует подать судебный иск на кредитную организацию, неправомерно пытающуюся взыскать средства по фальсифицированному договору.

Предметом иска должно стать признание ничтожным договора, предъявляемого банком, как основания для требований о возврате долга, процентов по нему и неустойки.

Признаком ничтожности является тот, факт, что заключен договор был подставным лицом, что подтверждается фактом утраты документов и фальсификацией подписей.

Доказательство подделки подписей ляжет материальным бременем на плечи того, кто потребует экспертизы, а услуги почерковеда по ценам 2018 года обойдутся не дешевле 5000 рублей за анализ одной подписи.

Изображение - Оформление кредита мошенническим способом по данным паспорта proxy?url=http%3A%2F%2Fugolovnyi-expert.com%2Fwp-content%2Fuploads%2F2016%2F10%2F1766964_original

Отбор образцов для оценки экспертом будет произведен в суде с учетом действующих требований, при этом придется расписаться разными руками, стоя и сидя.

При сравнении не следует ограничиваться одним образцом на последнем листе договора, необходимо также сличить и другие подписи, имеющиеся внутри документа.

Для более успешной защиты прав гражданина, ставшего кредитором «поневоле», можно обратиться в соответствующую правозащитную организацию, которые в последнее время появляются во многих городах страны.

Гражданский кодекс не возбраняет представительство интересов частных лиц в суде правозащитниками подобных союзов и сообществ, а его грамотная юридическая поддержка станет незаменимой помощью в процессе судопроизводства.

Читайте так же:  Получение гражданства исландии гражданами россии

После вынесения положительного судебного решения, кредитная организация будет вынуждена оставить жертву мошенников в покое и самостоятельно инициировать расследование для поиска тех, кто получил кредит по подложным документам.

Чтобы не отсуживать свое права на отсутствие задолженности перед банком, не следует допускать следующих действий с паспортом:

  • передавать посторонним лицам;
  • оставлять в качестве залога;
  • давать его копировать и/или оставлять копии где-либо;
  • отправлять сканированные страницы по почте незнакомым людям.

Если паспорт утрачен по любой причине, то незамедлительно следует идти в полицию или паспортный стол и писать заявление.

Схемы обмана совершенствуются год от года, а уровень образованности и технической оснащенности мошенников неуклонно растет, поэтому не стоит давать им преимущества и разбрасываться копиями своих удостоверений личности.

Любая конфиденциальная информация, попавшая в неверные руки, делает человека уязвимым, не говоря уже о главном документе гражданина – паспорте.

Однако, даже став жертвой мошенников не стоит отчаиваться, отстоять свои интересы можно в суде, даже если органы правопорядка окажутся бессильны найти злоумышленников.

Оформление кредита мошенническим способом по данным паспорта

Здравствуйте! На мои паспортные данные по интернету было оформлено несколько микрокредитов. Я к этому не имею ни какого отношения. Не однократно обращался в полицию, прокуратуру и УБЭП. Результата нет. В настоящее время происходит постоянный обзвон и приходят письма “счастья” с требованием погасить долги от двух коллекторских контор. Что мне делать? Заранее спасибо за ответ.

Здравствуйте! Если вы абсолютно точно уверены, что не оформляли кредит и заключение кредитного договора от вашего имени, дело рук мошенников, нужно было добиваться возбуждения уголовного дела, если бездействует полиция, жаловаться в прокуратуру, если бездействует прокуратуру, в вышестоящую прокуратуру с жалобой, причем сделать это можно в форме – онлайн на официальном сайте учреждения. Также, вы можете обратиться с жалобой непосредственно на сайте Генеральной прокуратуры, далее ваша жалоба будет в любом случае отправлена по иерархической лестности вниз, но это будет более эффективно, чем, если вы обратитесь с жалобой самостоятельно в районное отделение учреждения. Также, если доли не ваши, вы можете не реагировать на требования коллекторов, при обращении в суд, следует предоставить в качестве доказательства ваши обращения в полицию, прокуратуру, УБЭП, ходатайствовать о проведении почерковедческой экспертизы, которая позволит определить, что подпись на договоре другого лица, который расписывался за вас. Этого будет достаточно, чтобы отказать в требованиях кредитору. Всего Вам доброго.

Если у Вас остались вопросы, то обратитесь за консультацией к нашим юристам.

Для того что бы понять, как действовать в вашем случае, пожалуйста заполните форму обратной. Кратко опишите Вашу ситуацию укажите Ваше Имя город и номер телефона отправьте заявку и получите консультацию в течении 10 минут.

Оформить заявку и получить ответ из банка всего за 30 минут→

Изображение - Оформление кредита мошенническим способом по данным паспорта proxy?url=http%3A%2F%2Fkreditorpro.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2015%2F11%2Fstature-935628_1920

По мере развития популярности онлайн-кредитования участились случаи мошенничества. Клиентов волнует вопрос, как защитить свои персональные данные от рук хакеров и не оказаться в кредитной яме.

Оформить заявку и получить ответ из банка всего за 30 минут →

Часто можно встретить вопрос на форумах и в сообществах социальных сетей – «Может ли другой человек взять кредит по моим паспортным данным?». Из-за боязни клиенты часто отказываются пересылать документы кому бы то ни было посредством Интернета, и также боятся вводить свои данные на сайтах.

Оправданны ли страхи заемщиков? И может ли мошенник в действительности оформить кредит, имея в наличии только паспортные данные клиента? Об этом мы и поговорим в данной статье.

Хакеры и их уловки

Чаще всего воровством персональных данных занимаются хакеры. На деле это могут быть как молодые ребята, еще не достигшие совершеннолетия, так и взрослые и вполне уважаемые люди, тщательно скрывающие свои «дурные наклонности» от окружающих.

В Сети можно найти множество форумов, где общаются так называемые «манимейкеры», и ужаснуться множеству схем «честного отъема денег у населения». В данной статье вы найдете информацию о том, как мошенники берут кредиты.

На таких форумах нередко встречаются темы, наподобие перечисленных ниже:

  • Есть сканы паспортов и вторых документов, как оформить на них кредит. О том, можно ли получить деньги по сканам или ксерокопиям паспорта, читайте здесь;
  • Продам пакеты бумаг на дропов;
  • Где можно оформить займ или кредит онлайн с получением на электронный кошелек. Подробнее об оформлении займа на Вебмани, вы узнаете по данной ссылке;
  • Куплю симки с оформлением по скану паспорта;
  • Куплю карты, оформленные на дропов, с целью вывода средств;
  • И т.д.

Мотивация проста – мошенников отнюдь не привлекает честный труд, а раздобыть сканы при необходимости можно в той же социальной сети «В Контакте», где есть определенные ошибки. В частности, все бумаги, загружавшиеся пользователем в раздел «Документы», доступны для поиска остальным пользователям данной социальной сети.

Читайте так же:  Парковка во дворе дома что надо сделать, чтобы она появилась

И среди этих файлов каждый день появляются сотни сканкопий, которые и используют в своих махинациях последователи Остапа Бендера.

Итак, что же нужно мошеннику при оформлении кредита по чужим данным?

  1. Паспортные данные и сканкопии.
  2. Вторые документы – загранпаспорта, права, ИНН и СНИЛС (данные или сканкопии).
  3. Данные о месте работы – не обязательно, часто мошенники ставят данные компании, взятые из того же Интернета.

При наличии скана паспорта и соответствующих связей получить все необходимое не составляет труда. Но тут перед мошенником появляется новая трудность.

Банки не выдают кредиты без личного присутствия заемщика. Подделать паспорт, переклеив фотографию на нужную, могут далеко не все хакеры, предпочитающие «не светиться» в офисах.

Онлайн-кредиты в МФО

До недавнего времени сферой деятельности мошенников являлись онлайн-микрозаймы, которые представляли собой широкое поле для деятельности за счет различных способов перечисления денежных средств. В настоящее же время и среди таких компаний практически не осталось лазеек для «манимейкеров».

МФО совершенствуют собственные системы защиты, и, как правило, требуют именные банковские карты с целью верификации заемщика. А с получением именно таких карт на данные «дропов» у мошенников обычно проблемы, так как их оформление также требует личного присутствия.

Исключение составляли разве что банковские карточки платежных систем Яндекс.Деньги, КИВИ и Вэбмани. Но микрокредитные организации не позволяют пройти верификацию с их помощью. И это указано в правилах компании на сайте.

Перечисление средств в большинстве МФО при первом обращении клиента производится на банковскую карту. Остальные способы получения средств (электронные деньги и наличные переводы) доступны только после успешного погашения первого займа.

В связи с этим, возможности мошенничества и оформления кредитов по паспортным данным без присутствия самого заемщика упали практически до нуля. И единственное, что теперь могут сделать хакеры – это продать пакетами собранные персональные документы клиентов для иных целей.

Как правило, их покупают те, кто занимается обналичиванием ворованных с чужих счетов денег, недобросовестные агенты НПФ и иные третьи лица.

Как защитить свои персональные данные от кражи?

Заемщикам, волнующимся за сохранность своих документов, стоит соблюдать ряд нехитрых правил, чтобы уберечь свои персональные данные от кражи:

  • Не использовать для пересылки сканкопий бумаг социальные сети;
  • Не вводить персональные данные на неизвестных сайтах;
  • Регулярно проверять свою кредитную историю на предмет появления новых счетов. По данной ссылке рассматриваем порядок действий при обращении в НБКИ;
  • Не хранить личные документы в облачных хранилищах;
  • Не пересылать, по возможности, бумаги посредством электронной почты или же ставить водяные знаки на сканкопиях, чтобы защитить их;
  • Не отправлять свои фотографии с паспортом в руках посторонним лицам или неизвестным компаниям;
  • Регулярно менять пароли от почтовых ящиков и аккаунтов социальных сетей на сложные.
  • Если в какой-либо организации вам необходимо показать свой документ или серию идентификационного номера, то вы можете следить за всеми действиями, которые производит сотрудник во время проставления штампов, ксерокопии документов, оформления займов, совершения обменных операций и в других ситуациях.

Очень часто вам нужно предоставить копии своих документов при получении какой-либо услуги, например — оформлении кредита, получении новой сим-карты, обращения в различные государственные структуры и т.д. При этом многие волнуются — не будут ли использованы мои личные данные без моего ведома?

На самом деле, здесь защита достаточно проста: непосредственно на самой ксерокопии, в свободном месте, прямо от руки ручкой напишите: «Копия изготовлена для получения кредитаоформления сим-карты» и т.д. Вы имеете на это полное право, если будут отказываться принимать — зовите директора.

Соблюдение этих правил позволит защитить персональные данные от кражи и избежать проблем в будущем. Если вы столкнулись с ситуацией, когда кто-то оформил кредит по вашим паспортным данным, немедленно обращайтесь с заявлением о мошенничестве в полицию.

Что делать, если кто-то взял кредит по вашему паспорту и вам звонят из банка

Первое, что необходимо сделать — успокоиться и не накручивать себя по поводу возможных предстоящих разбирательств. Существует вероятность, что произошла какая-то ошибка. Это выяснится уже на этапе телефонных переговоров. В финансовом уреждении должны все тщательно перепроверить.

Однако, если кредитор все же требует от вас оплаты по кредиту, который вы не оформляли, попробуйте обратиться в службу безопасности банка с письменным заявлением с подробным описанием ситуации. Кроме того, письмо можно отправить по почте.

Если вы утеряли паспорт, то об этом следует незамедлительно сообщить в милицию. Вам необходимо получить копии бумаг по займу, чтобы разобраться в сути требований кредитора и возбудить дело по факту мошенничества.

Читайте так же:  Штраф за отсутствие прописки и ее несвоевременность

Вы вправе получить копии КД и дополнения к нему, а также копию квитанции, которая подтверждает факт получения вами денежных средств. Также нужно обязательно получить документы, на которых имеется ваша подпись. Кредитная организация должна произвести внутрибанковскую проверку и отменить свои претензии.

Что делать, если банк не слушает вас

За чужой долг платить, конечно же, не нужно. Сделайте кредитору подробный запрос по кредитному договору и идите с ним в суд. Если он отказывается, тянет время и запутывает всю сложившуюся ситуацию, не забывайте, что в течение этого времени растет процент.

Поэтому обращаться в органы следует как можно быстрее. По мнению специалистов, нужно воспользоваться графологической экспертизой, которая поможет доказать вашу непричастность к оформленной ссуде.

Помните о том, что единственный способ взять кредит на чужого человека, который не предполагает сговора с клиентом и мошенничества со стороны банковского работника — очень качественная переклейка фотографии в паспорте. В остальных случаях имеет место участие конкретного сотрудника финансовой организации.

Оформление кредита мошенническим способом по данным паспорта

В конце 2015 на мои паспортные данные по интернету было оформлено несколько микрокредитов. Я к этому не имею ни какого отношения. Не однократно обращался в полицию, прокуратуру и УБЭП. Результата нет. В настоящее время происходит постоянный обзвон и приходят письма “счастья” с требованием погасить долги от двух коллекторских контор. Что мне делать?

Ответ юриста:

Здравствуйте, если вы абсолютно точно уверены, что не оформляли кредит и заключение кредитного договора от вашего имени, дело рук мошенников, нужно было добиваться возбуждения уголовного дела, если бездействует полиция, жаловаться в прокуратуру, если бездействует прокуратуру, в вышестоящую прокуратуру с жалобой, причем сделать это можно в форме – онлайн на официальном сайте учреждения. Также, вы можете обратиться с жалобой непосредственно на сайте Генеральной прокуратуры, далее ваша жалоба будет в любом случае отправлена по иерархической лестности вниз, но это будет более эффективно, чем, если вы обратитесь с жалобой самостоятельно в районное отделение учреждения. Также, если доли не ваши, вы можете не реагировать на требования коллекторов, при обращении в суд, следует предоставить в качестве доказательства ваши обращения в полицию, прокуратуру, УБЭП, ходатайствовать о проведении почерковедческой экспертизы, которая позволит определить, что подпись на договоре другого лица, который расписывался за вас. Этого будет достаточно, чтобы отказать в требованиях кредитору. Всего доброго.

Изображение - Оформление кредита мошенническим способом по данным паспорта proxy?url=https%3A%2F%2Floxotrona.net%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F08%2FKak-moshenniki-mogut-vzyat-kredit-na-chuzhoj-pasport-649x365

Жизнь прекрасна, и все складывается как надо! До одного неприятнейшего момента, когда вы получаете письмо от банка, извещающего о неуплате кредита. Кредита, о котором вы и знать не знаете. Как, почему, откуда он взялся? Все просто… Мошенники воспользовались вашим паспортом, чтобы получить кредит. Они с деньгами, а вы… с огромным долгом и истрепанными нервами…

Возможно, вам кажется это невероятным, что кто-то может воспользоваться чужим паспортом и получить кредит. Однако такие случаи совсем не редкость. Например, москвич Евгений Новиков оказался должен сразу трем банкам в сумме почти 200 тыс. рублей. Молодой человек потерял паспорт, причем написал заявление об его утрате в тот же день. Однако мошенники оказались шустрее…

Изображение - Оформление кредита мошенническим способом по данным паспорта proxy?url=http%3A%2F%2Floxotrona.net%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F08%2Fnovikov

Алексей Бойченко из Магнитогорска паспорт не терял, тем не менее, тоже остался должен 66 тыс. рублей. Как оказалось, в салоне «Связной» на его имя было оформлено 36 сим-карт, на которых впоследствии образовались задолженности, и 2 кредита на телефоны. И таких случаев очень много! Люди то и дело жалуются, что каким-то образом на них были взяты кредиты в банках или займы в микрофинансовых организациях.

Изображение - Оформление кредита мошенническим способом по данным паспорта proxy?url=http%3A%2F%2Floxotrona.net%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F08%2Fotzy-v-5

Изображение - Оформление кредита мошенническим способом по данным паспорта proxy?url=http%3A%2F%2Floxotrona.net%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F08%2Fotzy-v-4

Несмотря на то, что банки имеют серьезную систему безопасности и тщательно изучают кредитополучателя, перед тем как выдать ему деньги, все же есть много уловок, благодаря которым мошенники проворачивают свои аферы и берут кредиты по чужим паспортам. Развитие онлайн-кредитов, не требующих демонстрации своего лица и личного присутствия, еще только больше способствует таким махинациям. Вот несколько способов, которые используют злоумышленники:

  • Содействие сотрудника банка, который будет закрывать глаза на то, что паспорт совсем другого человека, и будет оформлять кредит на него. Иногда бывает даже так, что операцию проводят задним числом, чтобы обезопаситься, если вдруг паспорт числиться в базе МИД как украденный или утерянный.
  • Взятие онлайн-кредита. Самый простой и популярный метод. Нет необходимости ни лично встречаться с сотрудником банка, ни показывать свое лицо. Достаточно лишь отослать скрин паспорта или его данные, а затем подтвердить все по телефону. Вуаля! Кредит выдан!
  • Покупка в интернет-магазинах с оформлением заказа в кредит. Схема аналогична предыдущей.
  • Подделка паспорта. Изготавливается поддельный документ. Данные в нем те же, что и в паспорте жертвы, однако фото уже вставлено другого человека, который и пойдет брать кредит. «Липа» достаточно качественна, и особенно на «ура» проходит в микрофинансовых организациях или различных магазинах, где из-за неопытности и большого количества клиентов, сотрудники не рассматривают толком предоставленные им документы.
Читайте так же:  Жалоба в прокуратуру

Это лишь часть схем, которые используют мошенники, чтобы взять кредит на чужой паспорт. На самом деле их очень много. И совсем необязательно красть документ. Достаточно даже заполучить его ксерокопию, и можно уже будет оформить кредит. Жертва лишь через несколько месяцев узнает, что на нее были оформлены заемные средства, когда банк соизволит известить из-за того, что кредит не погашается. Учитывая, сколько времени пройдет, кроме основной суммы придется оплачивать и совсем немалую пеню… Мало того, злоумышленники нередко оформляют несколько кредитов!

Выбраться из долговой ямы, в которую вогнали мошенники, очень тяжело. Ведь банки прекрасно понимают, что сняв с человека кредит, они просто потеряют деньги. Где искать того мошенника, представившегося под чужим именем? С кого взыскивать долг? Поэтому придется потратить немало нервов, чтобы заставить финансовое учреждение, выдавшее кредит, провести расследование и доказать свою невиновность.

Схема действий следующая:

  1. Запрос в БКИ для получения подробностей своей кредитной истории.
  2. Затребовать в банке свое личное кредитное дело, чтобы убедиться, что кредит был действительно оформлен на ваши паспортные данные.
  3. Написать заявление в банк о мошеннических действиях с использованием вашего паспорта.
  4. Написать заявление в правоохранительные органы и добиться возбуждения уголовного дела по подделке или использованию подложных документов.
  5. Обратиться в суд, если кредитор настаивает на том, что именно вы брали кредит.

К сожалению, добиться снятия кредита можно, только если у вас действительно есть веские доказательства своей невиновности. Например, документы, указывающие, что вы отсутствовали в том регионе, где был взят займ, или же подтверждение из правоохранительных органов того, что в момент взятия кредита ваш паспорт числился как украденный или утерянный.

Сомневаюсь, что вам хочется однажды получить «счастливое» письмо из банка, что вы должны ему n-ое количество денег. Мало того, что вы окажетесь должны кругленькую сумму, которую вы в глаза не видели, так еще ваша кредитная история будет безнадежно испорчена, и в будущем вы будете испытывать сложности со взятием взаймы денег, причем даже, если вы сможете доказать, что кредит брали не вы.

Изображение - Оформление кредита мошенническим способом по данным паспорта proxy?url=http%3A%2F%2Floxotrona.net%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F08%2Fotzy-v-6

Изображение - Оформление кредита мошенническим способом по данным паспорта proxy?url=http%3A%2F%2Floxotrona.net%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F08%2Fotzy-v-3-1

К тому же, придется потратить немало сил и времени, чтобы добиться снятия с вас кредита. А какой стресс придется испытать! И далеко не факт, что вам все же удастся доказать, что вы невиновны. Поэтому, чтобы такого не произошло, настоятельно рекомендую предпринять меры предосторожности:

  • Будьте внимательны с паспортом. Не давайте ему другим лицам, в том числе и родственникам. Немало случаев, когда кредиты брали родные, поэтому доверие, конечно, хорошо, но безопасность дороже.
  • Будьте аккуратны с ксерокопиями паспорта. Есть вероятность, что сотрудник организации, требующей от вас ксерокопию документа или его данные, может слить их мошенникам.
  • Не отсылайте сканы или фотографии паспорта личностям в сети или непонятным сайтам.
  • В случае утери паспорта или его кражи, незамедлительно напишите соответствующее заявление в правоохранительные органы. Даже день промедления может потом обойтись вам в пару десятков тысяч рублей.
  • Периодически делайте запрос в БКИ о том, оформлены ли на вас кредиты, где и в каком размере. Тем более, что за эту процедуру не требуется платить, если запрос делается раз в год. Это позволит вовремя узнать, если мошенники взяли кредит на ваш паспорт, а не получить письмо от банка спустя полгода, да еще и с огромной начисленной пеней. Чем раньше будут предприняты действия по установлению истинного кредитополучателя, тем больше шансов, что вам не придется отдавать чужой долг.

Лучше предпринять эти меры безопасности и тщательно следить за своим паспортом, чем потом в один прекрасный день узнать, что требуется отдать 50-150 тыс. рублей банкам и микрозаймовым организациям. Далеко не факт, что удастся доказать свою невиновность. А что уже говорить о затраченных нервах? Поэтому будьте предельно аккуратными. Искренне желаю вам никогда не попасть в такие передряги.

Изображение - Оформление кредита мошенническим способом по данным паспорта 3456363343
Автор статьи: Сергей Шевцов

Добрый день! Я уже чуть более 11 лет предоставляю услуги юридической помощи свои клиентам. Считая себя профессионалом, хочу научить всех посетителей сайта решать разнообразные задачи. Все материалы для сайта собраны и тщательно переработаны с целью донести в удобном виде всю нужную информацию. Перед применением описанного на сайте всегда необходима консультация с профессионалами.

Обо мнеОбратная связь
Оцените статью:
Оценка 4.6 проголосовавших: 11

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here